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5월에는 종합소득세 신고 시즌입니다.
많은 분들이 헷갈려하는 종합소득세 환급에 대해 제대로 정리해드릴게요.
📌 종합소득세 환급이란?
간단히 말해
지난해에 낸 세금이 실제 소득이나 공제금액을 정산해보니 너무 많이 냈을 때, 돌려받는 돈이에요.
📌 환급 가능한 경우
아래 경우에 해당하면 종합소득세 환급이 발생할 수 있어요.
1️⃣ 원천징수로 세금을 많이 냈을 때
- 프리랜서, 유튜버, 사업자, 임대소득자 등이
**원천징수 3.3%**로 세금 냈다가
실제로 공제받을 항목들(경비, 인적공제, 세액공제 등)을 반영하니
세금이 줄어드는 경우
2️⃣ 경비 지출을 많이 했을 때
- 카드/현금영수증/계좌이체 등 증빙 가능한 비용을 많이 썼다면
소득에서 빠져 세금이 줄어듦
3️⃣ 세액공제, 감면 혜택이 많을 때
- 의료비, 교육비, 보험료, 기부금, 주택자금 공제
- 종소세 신고 시 입력하면 자동으로 세금이 줄어듦
4️⃣ 소득이 예상보다 적었을 때
- 원천징수할 때는 매출만 보고 떼는데
정산해보니 경비, 공제하고 나니 실소득이 적어서 세금이 남을 때
📌 환급 절차
📌 ① 종합소득세 신고 (5월 1일 ~ 5월 31일)
- 홈택스(www.hometax.go.kr) 로그인
- '종합소득세 신고' 메뉴에서 신고
- 신고서 작성 시 경비, 공제, 세액공제 항목 최대한 반영
✅ 환급금액은 마지막 페이지에 '환급예상액'으로 확인 가능
📌 ② 환급계좌 등록
- 신고서 제출 시 본인 명의 계좌 입력
- 이 계좌로 환급금 입금
📌 ③ 환급금 지급
- 신고 후 통상 1~2개월 내 지급
- 홈택스 → '조회/발급' → '지방소득세/국세 환급금 조회'에서 확인 가능
📌 환급 예상금액 확인 방법
홈택스에서 신고서 작성 마지막 단계에
→ 납부(환급)세액 산출 페이지에서
환급예상액 표시됩니다.
또는
홈택스 ‘신고내역 조회’에서도 확인 가능.
📌 환급금 수령 시기
신고일환급 예상일
| 5월 1일~10일 신고 | 6월 중순 이후 |
| 5월 11일~31일 신고 | 7월 이후 |
※ 신고 빠를수록 환급도 빠름!
📌 예시
예를 들어 프리랜서 A씨가
- 2024년 총 매출: 5,000만 원
- 원천징수액: 165만 원 (5,000×3.3%)
- 경비: 2,000만 원
- 의료비/기부금/보험료 세액공제
👉 신고 후 실제 세금 계산해보니 100만 원만 내면 됨
👉 이미 165만 원 낸 거니까
👉 65만 원 환급
📌 환급 팁
✅ 신고 시 경비 증빙 꼼꼼하게 챙기기
✅ 카드/계좌이체/현금영수증 내역 홈택스에 자동 조회 가능
✅ 공제항목 (의료비, 보험료, 교육비, 기부금 등) 적극 활용
✅ 홈택스 신고가 복잡하면 국세청 ARS 세무서 예약상담 이용 가능
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